В Україні банківські термінали встановили нові обмеження на транзакції, які пов’язані з набуттям чинності закону про фінансовий моніторинг. Пристрій приймає до 4999 грн.
Таке обмеження стосується тих клієнтів, що користуються терміналами анонімно. Щоб підтвердити особу, досить вставити картку в термінал або ввести її номер і верифікувати себе. Після цього ліміт збільшується до 149 тис. грн, пише Обозреватель.
Зазначимо, 149 тисяч – старе обмеження на суму, яку дозволено переказувати без фінансового моніторингу. Однак новий закон про фінансовий моніторинг збільшив цю цифру до 400 тисяч. Водночас банки залишили “старе” обмеження.
Фінансовий моніторинг може зачепити будь-якого клієнта банку. До того ж частина операцій має обов’язково перевірятися згідно із законом. Йдеться про:
операції з готівкою (переказ, поповнення рахунку, отримання коштів, розрахунок за операцію);
всі операції фізосіб-підприємців (ФОП), юридичних осіб, які зареєструвалися протягом останніх трьох місяців;
обмін банкнотами, переказ коштів за кордон;
фінансові операції з клієнтами з високим рівнем ризику;
всі операції на суму від 400 тис. грн та інші.
Чому банани знову під загрозою